一、发卖准备
任何环境下， 一个全身充满能量朝气发达的人可以给见到你的每一个人留下好的印象。以是职场中的你在仪容仪表方面的细节问题不可忽略，事情穿职业装是最最少的哀求，这就好比一个再憋脚的年夜夫穿上白大褂也会使紧张的患者产生相信感!
一样平常来说，为客户进行资产配置之前，一定要做好作业。市场上产品那么多，你为客户推举的产品自己一定要对产品知识进行通读，捉住要点提炼出最主要的信息，整理成简短易懂的标准话术发送给客户。这个过程便是第二步要说的筛选目标客户的过程。
二、 筛选目标客户
当我们整理好产品信息的核心内容发送给客户之后，不可能得到所有人的回应，乐意理解产品信息的客户是第一目标客户。有了目标客户之后，就要对这个产品进行预热，给客户一个购买期望。
鉴于合规的哀求，一定要对这些目标客户提前做风险测评，进行风险四要素的匹配。风险测评不仅是把得当的产品发卖给得当的客户，更是对从业者自身的一种免责保护。
三、挖掘客户需求
在与客户互换的过程中，可以从客户的措辞互换上判断客户的专业性及投资偏好。当然也可以从客户的周围环境来判断客户的兴趣爱好。理解客户才能更好的进行互换。可以通过多提问的办法获取更多的客户信息，如客户以前投资过哪些产品，投资收益如何，一样平常是更多的自己做研究还是和理财师互换多。多提问的同时更要把稳仔细聆听，才能更好的创造客户需求，将更多的产品推举给客户。
沟通小技巧：打开对方心门最省钱最有效的方法便是适当赞颂你的客户，牢记不分场合不合时宜地乱拍马屁，赞颂过分只会起反浸染。
四、产品先容
有了目标客户，也知道了客户的需求，接下来就要向客户详细先容我们要发卖的产品了。在产品先容的过程中，要向客户讲清楚你要发卖产品的紧张投资策略及投资方向，一样平常情形下，产品的管理人及过往的投资回报率、与同类产品比较的排名及与市场比较的收益率是最核心的卖点。
但是牢记不要只说好的，该提示的风险一样不能少。比如一款百万级的私募基金，面对的都是主要的高端客户，对付产品可能涌现的亏损及本产品设置的止损线和鉴戒线一定要讲清楚。当然对付投资收益的古迹报酬提取也要讲清楚，产品涉及的所有用度都要讲仔细，让客户明明白白消费。
五、打消疑虑
为客户讲清楚了产品的关键要素之后,更多的是我们在讲客户在听,此时不要匆忙结束发言内容,可以问一下还有没有不清楚的地方，或者还有顾虑的点在哪里，要一并打消客户的疑虑。
六、促进成交
一个新的产品都固定的发行韶光，首发的时候一样平常也会在认购费率方面给予优惠，或者公司在代销这款产品能给客户一些优惠政策，在韶光与优惠方面让客户得到实在也是促进成交的一个方法
七、售后做事
产品发卖给客户后千万不要认为这个事情就结 束了，赶紧进行下一个产品的发卖。
我的方法是产品发卖完之后有一个专门的EXCEl表格记录了哪些客户在哪个韶光段购买了哪款产品，这款产品的封闭期是多永劫光，流动性如何 ，在开放期理财经理要主动见告客户，详细的操作也可以根据市场情形与客户进行互换见地。
每周的净值变革都会用微信的办法发送给干系客户，当净值涌现大的颠簸时，特殊是下跌幅度大的时候，会根据市场缘故原由和同类产品的比较让客户在情绪上接管事实。中间不跟踪产品古迹，等到一年半载后一次性见告客户收益率，如果收益率好的话当然好，如果市场不好，古迹弗成的时候客户可能会不理解。
跟客户互换他自己购买的产品，客户会很乐意与你互换，哪怕是客户现在未便利与你打电话聊微信或者见面，他一定会其余抽出韶光与你互换，这个时候也可以从客户那里理解到更多 的信息，更是一个客户关系掩护的好机遇，给客户诚挚与信赖，才能走得更远，也为二次发卖打好根本，建立良好的循环。
附七步发卖法思维导图
来源：发卖有道